Доцент кафедры регулирования деятельности финансовых институтов РАНХиГС Юрий Твердохлеб счел своим долгом предупредить граждан в России, что некоторые денежные переводы могут считаться банками подозрительными. О них он рассказал в эфире радио Sputnik.

По словам кандидата экономических наук, такие переводы, как правило, определяются внутренними регламентами кредитных организаций. На них могут распространяться различные ограничения, вплоть до блокировки.

Например, банкам могут показаться подозрительными регулярные переводы, совершаемые с определенной периодичностью, даже если речь о небольших суммах, или разовые переводы более крупных сумм - свыше 100-200 тысяч рублей. 

Повлечь за собой проверку может и комментарий к переводу.

«Если вы в шутку напишете «на финансирование беспорядков» или «на онлайн-казино» — это будет основанием для проверки», — предостерег Юрий Твердохлеб.

Внутренние регламенты банков порой намного жестче, чем требования законодательства. Финансовые организации так поступают для того, чтобы регулятор оценил их старания в противодействии отмыванию денег.